Mengenal Lebih Jauh Jenis-jenis KPR di Bank BRI

Rabu, 17 Juli 2024 11:01 WIB

Jenis-jenis KPR Bank BRI yang Perlu Anda Ketahui (Foto: Panji Asmoro/TrenAsia)

JAKARTA – Kredit Pemilikan Rumah (KPR) adalah suatu layanan fasilitas kredit yang disediakan oleh bank kepada para nasabah untuk membeli atau memperbaiki rumah.

Anda hanya perlu menyiapkan uang down payment (DP) sebagai salah satu persyaratan untuk mengajukan KPR. Selanjutnya, Anda dapat mengangsur sisa pembayaran dalam jangka waktu tertentu.

Berdasarkan data Bank Indonesia (BI) kuartal IV/2019, sekitar 72% dari pasar pembiayaan residensial menggunakan Kredit Pemilikan Rumah (KPR). Persentase ini jauh lebih tinggi dibandingkan dengan penggunaan cicilan bertahap ke pengembang yang mencapai 20%, dan pembayaran tunai sebesar 8%.

Jika Anda ingin menggunakan KPR, KPR BRI salah satu pilihan yang tepat. Namun sebelumnya, Anda perlu memperhatikan hal berikut agar tak keliru. Yuk, simak artikel ini!

Jenis-jenis KPR Bank BRI

Dikutip dari laman resmi BRI, berikut beberapa jenis KPR Bank BRI.

1. KPR Kilat BRI

KPR Kilat BRI adalah program pembiayaan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) dari Bank BRI yang dirancang untuk memenuhi berbagai kebutuhan.

Program pembiayaan KPR BRI mencakup berbagai opsi seperti Pembelian Baru (primary) dari developer yang bekerja sama dengan BRI, pembelian properti baru ready stock dari developer non-mitra BRI, pembelian bekas, serta pembangunan dan renovasi dengan jangka waktu kredit pendek.

Selain itu, KPR Kilat BRI juga memiliki keuntungan seperti:

DP Mulai 0%: Anda dapat memulai memiliki rumah impian tanpa perlu membayar uang muka besar, sesuai dengan ketentuan Loan to Value (LTV) dari Bank Indonesia dan BRI.

Bebas Biaya Penalty Pelunasan Maju: Jika Anda memutuskan untuk melunasi lebih cepat dari jangka waktu yang telah disepakati, tidak akan ada biaya penalti yang dikenakan.

Suku Bunga Tetap: Suku bunga yang ditetapkan akan tetap sama sepanjang masa kredit, memberikan kepastian dalam perencanaan keuangan Anda.

Proses Mudah dan Cepat: Anda dapat mengajukan KPR Kilat BRI dengan mudah melalui Homespot, platform yang mempermudah proses aplikasi. Homespot merupakan solusi praktis untuk mewujudkan impian memiliki rumah sendiri.

Untuk Suku Bunga, terdiri dari:

9,50% Tenor 1 tahun

10,00% Tenor 2 tahun

10,25% Tenor 3 tahun

10,50% Tenor 5 tahun

Periode promo 27 Jun 2024 - 30 Sep 2024

2. KPR BRI Green Financing

Bank BRI terus mengembangkan inovasinya untuk mendukung pembangunan berkelanjutan yang ramah lingkungan. Salah satu dari program ini adalah KPR Green Financing, yang dirancang untuk memberikan berbagai kemudahan dan keuntungan bagi nasabah yang ingin memiliki hunian hijau.

KPR BRI Green Financing ditujukan untuk pembelian rumah baru dengan suku bunga:

3.25% fixed 1 tahun, lalu counter rate, minimum tenor 5 tahun

3.65% fixed 3 tahun, lalu counter rate, minimum tenor 8 tahun

4.65% fixed 5 tahun, lalu counter rate, minimum tenor 10 tahun

Uang muka mulai dari 0%

Biaya Provisi 0,5% dari plafon kredit

Biaya Administrasi Minimal Rp500.000 atau 0,1% dari plafon kredit

Periode promo 26 Mei 2024 - Tidak ada kedaluwarsa

3. KPR Solusi

KPR Solusi adalah produk KPR khusus yang dirancang untuk pembelian aset dari lelang maupun non-lelang. Produk ini ditujukan untuk memfasilitasi pembelian berbagai jenis agunan seperti rumah tinggal, apartemen, ruko, rukan, dan tanah siap bangun.

Keuntungan:

1. DP mulai 0% atau sesuai ketentuan LTV BI dan BRI. Investasi menjadi lebih mudah dengan solusi ini.

2. Suku Bunga:

- 3,25% fixed selama 1 tahun, selanjutnya mengikuti counter rate

- 3.65% fixed selama 2 tahun, selanjutnya mengikuti counter rate

- 4.65% fixed selama 3 tahun, selanjutnya mengikuti counter rate

- 5.65% fixed selama 5 tahun, selanjutnya mengikuti counter rate

3. Gratis biaya administrasi dan provisi.

4. Maksimal tenor 25 Tahun.

Syarat mengajukan KPR BRI Solusi:

1. Warga Negara Indonesia

2. Sudah berusia minimal berusia 18 tahun atau sudah menikah

3. Tidak memiliki tunggakan utang di bank manapun

4. Join income dengan pasangan jika sudah menikah

Cara Mengajukan KPR Solusi:

1. Buka situs web atau aplikasi BRI info lelang (infolelang.bri.co.id)

2. Daftarkan diri di situs lelang.go.di dan membayar biaya lelang (tim Bank BRI akan memberikan bantuan kepada calon pembeli)

3. Daftarkan diri untuk mengajukan KPR Solusi dari BRI (pengajuan KPR Solusi dari Bank BRI sudah harus diputus maksimal H-2 dari tanggal pelaksanaan lelang)

4. Jika Anda menang proses lelang, Anda akan diminta membayar harga lelang yang sudah disepakati

5.Padai rentang waktu ini pula akan dilakukan akad pengajuan KPR Solusi

6. Rumah lelang akan dibayarkan oleh BRI sesuai kesepakatan akad KPR Solusi ke KPKNL

7. Proses selesai, Anda sudah bisa menempati rumah yang diinginkan

Periode promo 15 Mei 2024 - 31 Jul 2024

4. KPR BRI Kerjasama Sinar Mas Land

KPR BRI kembali berkolaborasi dengan Sinar Mas Land untuk memberikan kemudahan dalam memiliki rumah impian Anda dengan promo istimewa.

Suku Bunga KhususDeveloper Tier 2024:

1. Maksimal kuota realisasi Rp 1 Triliun khusus properti berasal dari Developer Tier 1 dengan tujuan penggunaan

2. Baru (primary) dari Developer Tier 1 PKS BRI

3. Take Over Account In House Developer PKS BRI dengan suku bunga yang berlaku sebagai berikut :

3.25% fixed 1 tahun lalu counter rate, minimum tenor 5 tahun
3.65% fixed 3 tahun lalu counter rate, minimum tenor 8 tahun
4.65% fixed 5 tahun lalu counter rate, minimum tenor 10 tahun

Uang Muka Mulai 0% atau sesuai ketentuan LTV BI dan BRI

Biaya Provisi 0,5% dari plafon kredit

Biaya Administrasi Minimal Rp500.000 atau 0,1% dari plafon kredit

Periode 1 April - 31 Juli 2024

5. KPR BRI Bunga Spesial

Untuk uang muka mulai 0% atau sesuai ketentuan LTV BI dan BRI, dengan biaya provinsi 0,5% dari plafon kredit, dan biaya administrasi minimal Rp500.000 atau 0,1% dari plafon kredit. Periode promo 16 Apr 2024 - tidak ada kedaluwarsa.

Paket 1

1. Maksimal kuota realisasi Rp 1,5 Triliun Khusus Tujuan Penggunaan:

Baru (primary) dari Developer PKS BRI.
Pembelian Baru Ready Stock Non Developer PKS BRI.
Pembelian bekas khusus properti yang berada di dalam lingkunganPerumahan Developer.
Renovasi.
Pembelian bekas dari Property Agent PKS.
Take Over Top Up dan Top Up.

Suku bunga yang berlaku sebagai berikut:

3.25% fixed 1 tahun, minimum tenor 5 tahun lalu counter rate
3.65% fixed 2 tahun, minimum tenor 8 tahun lalu counter rate
4.65% fixed 3 tahun, minimum tenor 10 tahun lalu counter rate
5.65% fixed 5 tahun, minimum tenor 10 tahun lalu counter rate

2. Maksimum Tenor Kredit adalah 25 Tahun.

3. Pengendapan dana minimal 1x angsuran dalam bentuk tabungan yang diblokir minimal selama masa fixed rate

4. Penalti pelunasan maju sebagian: 10% dari dana yang disetor

5. Penalti pelunasan maju seluruh: 10% dari sisa OS ditambah dengan bunga berjalan

Paket 2

1. Tanpa Kuota Program, khusus Untuk tujuan penggunaan:

Pembelian Bekas (selain dari properti di dalam lingkungan Perumahan Developer)
Pembangunan
Take over only (Tanpa Top Up)

Suku bunga yang berlaku sebagai berikut:

7.50% fixed 3 tahun, minimum tenor 5 tahun lalu counter rate
8.00% fixed 5 tahun, minimum tenor 8 tahun lalu counter rate

2. Maksimum Tenor Kredit adalah 25 Tahun.

3. Wajib pengendapan dana minimal 1x angsuran dalam bentuk tabungan yang diblokir minimal selama masa fixed rate

4. Penalti pelunasan maju sebagian: 10% dari dana yang disetor

5. Penalti pelunasan maju seluruh: 10% dari sisa OS ditambah dengan bunga berjalan

Paket 3

1. Tanpa Kuota Program, khusus Untuk tujuan penggunaan:

Refinancing

Suku bunga yang berlaku:

12.00% all tenor tanpa minimum tenor

2. Wajib pengendapan dana minimal 1x angsuran dalam bentuk tabungan yang diblokir minimal selama masa fixed rate

3. Maksimum Tenor Kredit adalah 10 Tahun.

4. Tujuan penggunaan dana realisasi harus jelas untuk keperluan hunian tempat tinggal dan dituangkan dalam Memorandum Analisis Kredit

5. Penalti pelunasan maju sebagian dan seluruh: FREE

6. KPR Ramadan

KPR BRI menyelenggarakan sejumlah program spesial untuk menyambut Bulan Ramadhan dan Hari Raya Idul Fitri 2024. Promo ini berlangsung mulai 18 Maret 2024 tanpa batasan waktu kedaluwarsa.

Program KPR Momentum Ramadhan 2024 dari BRI menawarkan uang muka mulai dari 0% atau sesuai dengan ketentuan Loan to Value (LTV) dari Bank Indonesia dan BRI. Biaya provisi sebesar 0,5% dari plafon kredit, serta biaya administrasi minimal Rp500.000 atau 0,1% dari plafon kredit. Program ini menggunakan sandi STP A114 dengan jenis kredit FGQ.

Paket Momentum Ramadhan 1

1. Maksimal kuota realisasi Rp 1 Triliun Khusus Tujuan Penggunaan:

Baru (primary) dari Developer PKS BRI

Pembelian Baru Ready Stock Non Developer PKS BRI

Pembelian bekas khusus properti di dalam lingkungan Perumahan Developer

Pembelian baru dan bekas dari Property Agent PKS

Take Over Top Up dan Top Up

suku bunga yang berlaku:

5.00% fixed 3 tahun, selanjutnya counter rate, minimum tenor 12 tahun

6.00% fixed 5 tahun, selanjutnya counter rate, minimum tenor 12 tahun

2. Pengendapan dana minimal 1x angsuran dalam bentuk tabungan yang diblokir minimal selama masa fixed rate

3. Penalti pelunasan maju sebagian: 10% dari dana yang disetor

4. Penalti pelunasan maju seluruh: 10% dari sisa OS kemudian ditambah dengan bunga berjalan.

Paket Momentum Ramadhan 2

1. Tanpa Kuota Program, khusus Untuk tujuan penggunaan:

Pembelian Bekas (selain dari properti di dalam lingkungan Perumahan Developer)

Renovasi

Pembangunan

Take over only (tanpa Top Up)

suku bunga yang berlaku sebagai berikut:

7.25% fixed 3 tahun, selanjutnya counter rate, minimum tenor 10 tahun

7.50% fixed 5 tahun, selanjutnya counter rate, minimum tenor 10 tahun

2. Wajib pengendapan dana minimal 1x angsuran dalam bentuk tabungan yang diblokir minimal selama masa fixed rate

3. Penalti pelunasan maju sebagian: 10% dari dana yang disetor

4. Penalti pelunasan maju seluruh: 10% dari sisa OS kemudian ditambah dengan bunga berjalan.

Paket Momentum Ramadhan 3

1. Tanpa Kuota Program, khusus Untuk tujuan penggunaan refinancing, dengan suku bunga yang berlaku 12.00% All tenor tanpa minimum tenor dan tanpa penalti pelunasan maju sebagian maupun seluruh

2. Wajib pengendapan dana minimal 1x angsuran dalam bentuk tabungan yang diblokir minimal selama masa fixed rate

Hadiah langsung

1. Hadiah langsung diberikan untuk cadeb berupa BRIZZI atau voucher belanja maksimal sebesar 0,10% dari plafon

kredit yang diputus secara sistem (include PPh Pasal 21)

2. Maksimal hadiah sebesar Rp2.500.000

3. Hadiah tidak berlaku kelipatan, 1 hadiah 1 debitur.

4. Dikenakan PPh Pasal 21 (5% apabila debitur memiliki NPWP atau 6% apabila tidak memiliki NPWP).

Itu dia jenis-jenis KPR BRI. KPR BRI memberikan solusi dan kemudahan untuk memiliki berbagai jenis hunian, termasuk rumah tinggal, apartemen, condotel, ruko, atau rukan. Program ini berlaku untuk pembelian baru, bekas, refinancing, top up, pembangunan, renovasi, serta take over atau take over top up dari bank lain.